Instytucje obowiązane to ustawowa definicja podmiotów, na których spoczywają obowiązki potocznie określane jako AML – Anti Money Laundring, a określone Ustawą z dnia 01 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Zakres obowiązków nałożonych tym aktem prawnym obejmuje między innymi:

• rozpoznanie ryzyka związanego ze stosunkami gospodarczymi i transakcjami okazjonalnymi realizowanymi przez dany podmiot
• identyfikowanie i ocenianie ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu
• wdrożenie i stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego proporcjonalnych do ryzyka zidentyfikowanego podczas analizy klienta
• współpraca z Głównym Inspektorem Informacji Finansowej
• zapewnienie odpowiedniej organizacji przedsiębiorstwa
• cykliczny obowiązek szkoleniowy
• wdrożenie odpowiednich regulacji wewnętrznych

Instytucje obowiązane to nie tylko banki, firmy inwestycyjne, fundusze inwestycyjne, kantory czy też szerzej podmioty, których działalność kojarzy się z szeroko rozumianym rynkiem finansowym.

Ustawodawca stale poszerza katalog podmiotów, które muszą spełniać obowiązki ustawowe. Za ich nieprzestrzeganie przewidziane są wysokie sankcje w tym nawet odpowiedzialność osobista określona Kodeksem karnym.

Oferta kancelarii obejmuje usługi w zakresie AML takie jak:

·        Audyt - Niezależne badanie, dzięki któremu dowiesz się czy Twoje rozwiązania spełniają wymogi ustawowe. Otrzymasz raport wraz z rekomendacjami zmian.

·        Przygotowanie procedur - Zestaw niezbędnej dokumentacji z zakresu AML. Wewnętrzna procedura wraz z oceną ryzyka pozwoli na właściwe rozpoznanie zagrożeń i ochronę Twojej działalność poprzez właściwą realizacje ustawowych obowiązków.

·        Szkolenia - dzięki któremu dowiesz się kim jest beneficjent rzeczywisty, co to są środki bezpieczeństwa finansowego i poznasz zawiłości systemu AML.

·        Przygotowywanie opinii – przygotowywanie opinii prawnych z zakresu AML

‍